Famille Industrielle Européenne
En 2015, une famille industrielle de troisième génération nous a sollicités pour diversifier son patrimoine, essentiellement concentré dans une entreprise manufacturière fondée en 1952 et opérant en Belgique, Allemagne et France. Face à une concurrence internationale grandissante, la famille Peeters souhaitait réduire les risques et faciliter la transmission du patrimoine à la quatrième génération. Les implications fiscales transfrontalières complexes et les intérêts variés des membres de la famille nécessitaient une approche minutieuse.
Nous avons réalisé une évaluation complète de l’entreprise et des risques, en cartographiant les structures existantes (sociétaires et familiales). Notre équipe a également évalué les impacts fiscaux dans toutes les juridictions concernées, ainsi que les intérêts et compétences des membres de la famille.
Nous avons conseillé la création d’une société holding en Belgique, accompagnée de filiales, et proposé l’établissement d’une société d’investissement familiale dédiée à la diversification. Nous avons élaboré une stratégie de liquidité partielle via la vente d’une participation minoritaire et mis en place des mécanismes de transfert de patrimoine transfrontaliers fiscalement efficients.
Nous avons conçu une constitution familiale définissant des protocoles de décision clairs, créé un conseil de famille avec des comités représentatifs, établi un plan formel de succession et mis en place des mécanismes de résolution des conflits.
L’équipe Kuma Wealth a développé un programme de formation personnalisé pour sept membres de la quatrième génération et établi des partenariats de mentorat avec des experts du secteur. Nous avons instauré un programme de rotation au sein de l’entreprise familiale et élaboré des plans de carrière individuels pour chaque membre.
Nous avons aidé la famille à diversifier 40 % de son patrimoine dans des investissements stratégiques, construit un portefeuille équilibré multi-actifs, instauré une gestion des risques solide et mis en place un système de suivi régulier des performances.
Sur une période de sept ans, nous avons aidé la famille à :
Nous avons accompagné la vente réussie d’une participation minoritaire (25 %) à un partenaire stratégique, valorisant l’entreprise à 380 M€. Les fonds ont servi à moderniser les installations de production, à augmenter la part de marché de 15 % via des acquisitions stratégiques et à maintenir le contrôle familial.
Notre conseil a permis d’économiser environ 27 M€ en droits de succession, de diversifier 152 M€ d’actifs hors du cœur de métier et d’atteindre un rendement annuel moyen de 8,2 % sur un portefeuille diversifié. Des flux de revenus pérennes pour douze membres de la famille ont ainsi été établis.
Grâce à notre cadre de gouvernance précis, six des sept membres de la quatrième génération ont intégré l’entreprise familiale et aucune dispute familiale majeure n’a été recensée. Tous les membres de la famille ont participé aux réunions trimestrielles du conseil familial, collaborant à la création de trois initiatives philanthropiques familiales.
Notre équipe se tient à votre disposition pour discuter de la manière dont nous pouvons accompagner l’héritage de votre famille. Toutes les demandes sont traitées avec la plus grande discrétion.
Quellinstraat 49, Antwerp, 2018, Belgium
prochainment
+32 3 808 35 10
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Nous serions ravis de connaître les besoins spécifiques de votre famille et de voir comment notre expertise peut vous aider à atteindre vos objectifs.
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